Российские компании, ведущие деятельность в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), все чаще сталкиваются с проблемами при работе с местными банками. По словам юристов, наблюдается ощутимое ужесточение контроля и даже массовая блокировка счетов предприятий с российскими корнями.
По данным экспертов, около 20-30% компаний, связанных с Россией, получают уведомления о внезапных проверках, ограничениях на проведение операций или даже прямом закрытии счетов. Андрей Гусев, старший партнер адвокатского бюро Nordic Star, отмечает, что эта тенденция началась еще в феврале 2024 года из-за опасений банков ОАЭ попасть под вторичные санкции со стороны США и Евросоюза. Однако, в последнее время консультанты констатируют новую волну блокировок.
Мария Чуманова, управляющий партнер FTL Advisers, характеризует действия банков ОАЭ как «своеобразную зачистку» портфелей клиентов, связанных с Россией. При этом, поводы для блокировки могут быть самыми разными: от простого неответа на звонок из банка до несвоевременной отправки запрашиваемых документов.
В числе наиболее распространенных причин заморозки счета юристы называют:
- Игнорирование запросов банка.
- Несоответствие деятельности компании указанной в лицензии.
- Подозрительные операции по счету.
- Полное отсутствие операций по счету.
Чтобы минимизировать риски блокировки счетов, юристы советуют соблюдать следующие правила:
- Поддерживать регулярную активность по счету, осуществляя операции и переводы.
- Оперативно предоставлять всю информацию по запросу банка.
- Указывать в лицензии на ведение бизнеса не более пяти видов деятельности.
- Предварительно согласовывать с банком крупные и нестандартные сделки.
Однако, даже соблюдение всех этих правил не гарантирует защиты от блокировки. В случае, если счет все же заморожен, юристы рекомендуют не тратить время на попытки его восстановления, а сосредоточиться на открытии нового счета в другом банке, учитывая предыдущие ошибки и упущения.
Данная ситуация свидетельствует о возросших рисках ведения бизнеса в ОАЭ для российских компаний и требует от предпринимателей повышенного внимания к соблюдению требований местных банков и международных регуляторов. Эксперты рекомендуют бизнесу тщательно анализировать ситуацию и разрабатывать стратегии по минимизации рисков, связанных с блокировкой счетов и ограничениями на проведение операций.
Автор: Лилия Никитина
