Финансовая система России продолжает ужесточать контроль за операциями граждан. С начала летнего сезона вступили в силу новые правила, которые серьезно меняют привычные схемы работы с банковскими картами.
Росфинмониторинг получил расширенные полномочия по блокировке подозрительных операций. Теперь ведомство может приостанавливать любые денежные переводы и сделки с имуществом на срок до 10 дней, если заподозрит признаки отмывания денег или финансирования экстремизма. Причем бремя доказывания законности операции ложится на самого клиента — ему придется предоставить банку подтверждающие документы и обоснования для перевода.
Еще одно важное изменение касается лимитов на количество карт. Теперь один человек может иметь не более 20 банковских карт суммарно во всех банках, причем в одном финансовом учреждении — не больше 5 карт. Эти ограничения введены Федеральным законом от 28.12.2024 № 522-ФЗ и уже стали основанием для отказов в выпуске новых карт.
Особенность новых правил в том, что они распространяются на все виды карт — дебетовые, кредитные и даже предоплаченные. Банки обязаны проверять общее количество карт клиента по специальной системе, и если лимит превышен — отказать в выпуске новой.
Эксперты рекомендуют заранее проверить, сколько карт у вас на руках, и закрыть неиспользуемые, чтобы не столкнуться с неожиданными отказами при попытке оформить новую карту. Также стоит тщательнее готовить документы для подтверждения происхождения средств при крупных операциях — эта практика, судя по всему, становится новой нормой финансовой жизни.
Автор: Анна Смирнова.
