Российские банки могут заблокировать карту клиента, если заподозрят его в отмывании и легализации преступных доходов или если увидят угрозу его средствам из-за утечки информации.
Решения о блокировке счета кредитные организации принимают в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банки могут заподозрить клиента в противоправных действиях, если ему часто приходят суммы свыше 200 тысяч рублей с разных расчетных счетов, и он тут же их обналичивает
По словам эксперта Национального центра финансовой грамотности Нины Култышевой, счет может быть заблокирован, если кредитная организация «видит какое-то нетипичное назначение платежа». Например, блокируют счета лицам, которые получают выигрыши от букмекерских контор, а также крупные платежи недавно создавшимся юридическим лицам.
Однако есть случаи, когда банки блокируют карты клиента не потому, что подозревают его в противоправных действиях, а для того, чтобы предотвратить хищение его средств после утечки данных. Тогда банк принимает решение о перевыпуске карт, смене паролей в мобильном банкинге на всех устройствах.
