Центральный Банк России раскрыл механизм, по которому кредитные организации принимают решение об ограничении денежных переводов. В основе системы лежит единая база данных ЦБ, куда стекается информация о подозрительных операциях со всех банков страны и от правоохранительных органов.
Ключевые критерии блокировки переводов:
Совпадение с «черным списком» – банки обязаны проверять все транзакции по базе ЦБ, где содержатся идентификаторы получателей украденных средств:
- Реквизиты банковских счетов
- Паспортные данные
- Номера телефонов и электронные кошельки
- IP-адреса и устройства, используемые для переводов
Многоступенчатая верификация – прежде чем внести данные в базу, ЦБ:
- Перепроверяет информацию с другими банками
- Анализирует историю операций по счету
- Исключает случайные совпадения и ошибки
Только подтвержденные случаи – ограничения касаются исключительно лиц, чьи данные прошли проверку и официально внесены в реестр мошеннических операций.
Важные уточнения:
- Простые подозрения без доказательств не приводят к блокировкам
- Граждане могут оспорить необоснованное внесение в базу
- Система ежедневно обновляется для повышения точности
Такой подход позволяет эффективно пресекать финансовые махинации. Эксперты подчеркиваеют, что законопослушным гражданам опасаться нечего – ограничения коснутся только тех, кто действительно связан с мошенническими схемами.
Автор: Анна Смирнова.
