Банковская карта может быть заблокирована, если клиент использует её только для получения денег, но не совершает обычные платежи. Центральный банк рекомендует финансовым организациям обращать особое внимание на карты, с которых не проводятся операции, обеспечивающие «жизнедеятельность физического лица». К таким операциям относятся оплата коммунальных услуг, покупка товаров, расчеты за услуги и другие повседневные траты.
Помимо отсутствия привычных платежей, банки следят и за другими подозрительными активностями. Например, повышенное внимание вызовут переводы в пользу необычно большого числа людей — более 10 получателей в день или 50 в месяц. То же самое касается и поступлений денег от множества отправителей.
Критичными также считаются регулярные переводы между физическими лицами на крупные суммы: от 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц. Ещё один тревожный признак — когда между зачислением средств на карту и их снятием или переводом проходит очень мало времени, например, менее минуты.
Эти меры направлены на противодействие незаконным финансовым операциям. Чтобы избежать блокировки, рекомендуется использовать карту для регулярных платежей, а при необходимости совершения нестандартных операций — заранее уведомлять об этом банк.
Автор: Анна Смирнова.
